融券业务多少期

原标题：你对保证金交易了解多少（第三阶段）

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      “融资融券说白了就像信用卡一样，你可以不用，但不能没有，一旦想用了，可以随时启用！”从网络上盛传的两融优势用语，也可以看出融资融券业务的普及程度，作为券业的一员，不仅要了解信用业务的基础知识、业务规则及操作策略等内容，还应承担防范客户账户风险的职责，本期就我司关于账户风控事项进行介绍。

  01

  关于账户持仓集中度

  你必须知道的有哪些？

  针对信用账户内单一证券集中度：

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  针对信用账户内所有“双创板”类证券合计集中度（我公司将创业板证券与科创板证券合并管理，简称为：“双创板”）：

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  02

  关于我司信用业务适当性工作

  要求中需要了解的有哪些？

  自2017年7月1日起严格执行《证券期货投资者适当性管理办法》

  （一）对于22周岁（含）以下70周岁（含）以上客户需增加签署“特别人群风险警示书”，其中70周岁（含）以上客户需直系亲属签署担保书并留存担保人身份证复印件。

  （1）客户提供人行信用报告（非必须提供）；

  （2）全国法院失信名单查询并打印截图，中国证监会证券期货市场失信记录查询并打印截图，机构增加企业信用信息公示报告查询并打印截图。

  全国法院失信被执行人名单：

  http://shixin.court.gov.cn/3

  中国证监会证券期货市场失信记录查询：

  http://neris.csrc.gov.cn/shixinchaxun

  工商行政管理机构（机构户）：

  http://www.gsxt.gov.cn/index.html

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  03

  信用账户交易需了解的

  几个注意事项？

  （一）担保证券连续停牌超过5个交易日的，从下一交易日起，证券价格以停牌前一交易日收盘价、公允价值孰低计量。将影响客户的维持担保比例、保证金可用余额；

  （二）不接受上市公司董监高、持有上市公司股份5%以上的股东开展以该上市公司股票为标的证券的融资融券交易；

  （三）客户持有限售股份的，不得融券卖出该上市公司股票，且不得将其提交为担保物；

  （四）个人客户持有解除限售存量股的，不得将其提交为担保物（机构客户可以）；

  （五）利用信用账户接大宗的三个条件：证券必须为深圳市场上市、证券必须在公司的担保证券范围之内、必须用客户自有资金。

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  04

  标的证券及担保证券调整

  对合约的影响分别有哪些？

  （一）被调出公司标的证券名单，对存量合约有何影响？

  1.（一般情形）被调出公司标的证券范围的，客户在调整实施前未了结的融资融券合约仍然有效。

  2.（特殊情形）如果该证券同时被调出公司可充抵保证金证券范围的，公司有权要求客户在规定时间内提前归还负债。（如被*ST、终止上市、基本面重大不利变化等）

  3.非标的合约到期原则上不得展期。

  （二）担保证券调整后，有何影响？

  1.被调出担保证券范围，则不计入保证金可用余额的计算；不得普通买入和担保划入；仍可计入维持担保比例的计算（存在重大暂停上市风险的除外） 

  2.折算率调为0，则不计入保证金可用余额的计算；可以普通买入和担保划入；可以计入维持担保比例的计算。

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  05

  融资融券业务客户风险事项

  通知规范要求如下：

  06

  信用账户违约会产生

  哪些后果？

  1.账户限制

  信用账户限制融资买入、买入

  违约情形严重客户普通账户被限制：限制资金取出、限制转托管、限制撤销指定交易等，直至清偿所有债务。

  2.被列入信用高风险名单

  同时采取包括但不限于以下措施：降低或者收回授信额度、限制信用业务交易、合约到期不再展期、合同到期不再续签、注销信用账户等。

  3.被记入证监会诚信档案

  影响客户证监会行政许可申请、办理信用业务以及授信额度。

  4.影响客户在人行征信系统的信用评级

  证券公司向人行征信中心报送客户违约信息，影响客户征信系统信用评级，客户向商业银行申请贷款（如车贷、房贷）可能会被拒绝贷款或提高贷款利率，申请办理信用卡可能被拒绝等。

  5.被证券公司起诉

  6.被列为失信被执行人（俗称“老赖”）和承担刑事责任

  被法院纳入失信被执行人名单，依法对其进行信用惩戒：限制乘坐飞机、高铁、高消费、贷款、注册办企业、参加招投标、政府采购等。

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  扫码练习 巩固知识

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  本期必考人员：

  厦门分公司业务相关人员（包括投资经理；各业务部、部门负责人；零售部、机构部人员）