美元汇款账号错了怎么办理

原标题：是否有美元报关和人民币收汇的情况？

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美元汇款账号错了怎样办理（网络配图 侵删）

  整理：薛洋

  审核：张建新

  日期：2018年11月2日

  目录

  【问题一】有美元报关，人民币收汇这种情况吗？

  【问题二】境内公司打给FTN账户是填境外收入申报单吗？

  【问题三】如果Asone货物贸易报关单核验环节，币种输入错误，是不是直接就撤销，再次核验就可以了？

  【问题四】国际收支编码321000是服务贸易还是资本业务？给境外员工发工资报到服务贸易项下，用这个编码，为什么产生了滞留呢？

  【问题五】付境外汇款修改费，国际收支申报应该选择对私境外汇款申请书，可是境外收款人名字后面的(acc)账号这儿应该怎样填？

  【问题六】正常的汇入货款，收入类型应该空着还是选其他呢？

  【问题七】非注册地企业可以办理外汇业务吗？

  【问题八】付汇的国际收支申报有宽限期吗？

  【问题九】外商投资企业债转股，需要先在银行做增资登记吗？

  【问题十】国家允许NRA性质账户开立的初衷是什么？另外各银行怎样把握现在NRA账户的合规性？

  【问题十一】进口代付业务，代付行是交行离岸中心，这种业务是代付起息的时候申报还是还款时申报？

  讨论

  【问题】各位你们美元报关，人民币收汇这种情况做的多不？

  【解答】H老师：挺多的吧。这是不是有益于跨境人民币走出去啊？

  提问者：以前我们都一一对应的。你是昆仑银行的吗？你们欧元伊

  朗的也不收了吧？

  H老师：是的呀。

  J老师：伊朗的，什么元都不能收了吧？易货记账还能做吗？

  H老师：跨境人民币暂时还OK。

  J老师：哦哦。

  提问者：今天我行长也拿着一个伊朗的客户信息来，他是很想做，

  貌似资金现在还都卡在你们昆仑银行，一笔欧元一笔人民币。我说欧元我肯定没法收，跨境人民币我再评估看一下吧，我也没法决策，要总行拍板。资料报关单刚拍给我看了一下，美元的报关币种。去年是做过一笔报关收款都是人民币的。我也很心慌啊，理论上跨境人民币，美国方面是查不到。

  C老师：我们美元报关，人民币收款被我们退回去了。

  提问者：为什么啊，你们行内自己的规定吗？

  A老师：关于伊朗，朝鲜，以前有客户提出，为什么国家给报关，让出口，而银行都收不了汇，出口肯定要收汇的，他走了很多家都不做。我们耐心解释了，但是其实我内心也很矛盾的。

  C老师：我们能汇进来伊拉克就收了。

  Q老师：美国佬作祟。

  提问者：我也是内心其实拒绝的，今天下午为了这个事情叫了我五趟去领导办公室谈，想办法，一笔欧元我明确拒绝了，说伊朗太危险了，跨境人民币我说我看看吧。让他材料先提供，报关单是美元，收人民币，理论上操作是好操作，就是风险分行自己承担了。去年也做了一笔伊朗的，不过报关单也是人民币的。

  C老师：我们领导回答是全套人民币材料，理解为报关单必须为人民币，不能错币种。

  A老师：跨境人民币业务可以交叉，之前10年左右还有专门关于交叉报关的一个文件。

  提问者：错币收汇文件我记得也有见过，就是伊朗做不做的问题。

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  【问题】请教个问题，境内公司打给FTN账户是填境外收入申报单吗？但是资金不是没有过境吗？

  【解答】J老师：境内汇款申请书。

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  【问题】请教个问题，看大家有没有做过，如果Asone货物贸易报关单核验环节，币种输入错误，是不是直接就撤销，再次核验就可以了？撤销之后是第二天才能重新核验吗？

  【解答】W老师：撤销后就可以直接核。

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  【问题】各位同仁请教个问题，国际收支编码321000是服务贸易还是资本业务？给境外员工发工资报到服务贸易项下，用这个编码，为什么产生了滞留呢？

  【解答】D老师：外债编号填报N/A试试。

  提问者：我也觉得可能就是这个问题了。

  D老师：我之前出现过类似的状况，后来改成这个就可以了。

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  【问题】请教下，一个非居民个人向境外付款，由于写错账号，向境外收款行发报修改，由于选择our,境外收款行要求其支付15美元修改费，我们使用MT202电文向境外银行支付此费用。问题是国际收支申报应该选择对私境外汇款申请书，可是境外收款人名字后面的(acc)账号这儿应该怎样填？

  【解答】S老师：15美元的手续费应该分开，收款人是银行。

  提问者：对私申报要求对方名称后面要有账号，可是这个是没有账号。

  S老师：15块美元相当于个人转公司，个人需要填acc，公司不用，这样明白了么？

  提问者：需要做境外汇款申请书申报，这样没错吧？申报主体是个人吧？根据规定，个人的申报，交易对方的名称后面加acc吧？你的意思是交易对手是公司就不用加acc?

  M老师：是的，交易对方是银行(公司)，不用加acc。

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  【问题】

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  大神们，正常的汇入货款，这里应该空着还是选其他呢？

  【解答】X老师：空着。

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  【问题】请问，非注册地企业可以办理外汇业务吗，如果可以办理，有什么特别注意的问题吗？

  【解答】X老师：可以，展业三原则到位就好了。异地就是注意资金洗钱问题了，一般出口不管，进口的比较谨慎。进口反映到当地外管，数据难看啊，出口的话反而欢迎。

  W老师：你这个说起的一般是经常项目业务吧。某些资本项目的业务，还是要考虑属地监管的要求。

  X老师：一般都是经常项目，资本项目估计就很难了。

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  【问题】请教，付汇的国际收支申报有宽限期吗？

  【解答】X老师：一样啊，7个工作日内，一般都是5个工作日做掉。

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  【问题】各位老师，外商投资企业债转股，需要先在银行做增资登记吗？还是全部做在外汇局？如果在银行做增资，做在哪个模块项下？谢谢。

  【解答】J老师：是向工商局做登记吧。

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  【问题】各位同仁，想问一下关于NRA账户的问题。国家允许NRA性质账户开立的初衷是什么？另外各银行怎样把握现在NRA账户的合规性？

  【解答】T老师：这个初衷有点难猜，我说一下自己臆想的结果，NRA首先会把很多境外银行的利润留存在境内，保证国内银行的利润不外流，而且能对交易双方的情况进一步了解清晰。从另外一个方面，有些国家层面国有企业不方便出面的，可以利用这种模式操作，比如敏感行业和产品。NRA合规其实主要就是开户企业的本身情况的了解，和交易对手的了解，还有就是交易模式是否符合要求。但这些除了银行本身那些KYC的表以外，更重要的是操作人员，主要是客户经理对客户的全面了解，发自内心的对NRA会对银行反洗钱和制裁的伤害有根本的认知。

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  【问题】请教：进口代付业务，代付行是交行离岸中心，这种业务是代付起息的时候申报还是还款时申报？

  【解答】M老师：起息时申报，离岸中心在申报时视同境内。

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