数字货币洗钱-华夏时报

电信诈骗犯罪团伙竟用数字人民币洗钱？自投罗网

中国时报（www.chinatimes.Net.CN）记者王永飞冉学东北京报道。
使用数字人民币洗钱？犯罪分子的洗钱手段与时俱进。河南省新密市公安局发布了一起电信诈骗犯罪团伙洗钱案，也向更多人发出了警告。
近日，在打击电信网络诈骗犯罪的过程中，新密市公安局摧毁了全国第一个利用数字人民币洗钱的犯罪团伙，在福建省抓获了11名团伙成员，为全国“破卡行动”开辟了新的“战场”打击洗钱犯罪。
据了解，2021年9月中旬新密市发生一起电信网络诈骗案。市民曲某接到一个奇怪的电话，称他在网上购买的商品存在质量问题，并准备以三倍的价格赔偿他。根据对方提示，对方要求曲某以“身份验证”名义转让多笔交易，共计20多万元。后来，他意识到自己被骗了，并向新密市公安局报案。
新密市公安局刑侦组在案件调查过程中发现，很多资金流向了一个特定的电子钱包。调查人员先后走访了商业银行、金融机构和第三方支付结算公司。在郑州市公安局反欺诈中心的指导下，他们发现电子钱包中的资金属于数字人民币。通过对钱包的进一步分析，发现了一名嫌疑人林（女，26岁，来自福建福州）。
在新密市公安局刑侦大队侦查人员抓获林某等11名犯罪嫌疑人后，洗钱犯罪团伙经过突如其来的审讯，为藏匿在柬埔寨的境外诈骗团伙通过数字人民币洗钱，以获取非法利润，以帮助该诈骗团伙逃脱公安机关的查处。
新密市公安局指出，数字人民币是一种新的支付交易方式。与以往的手机网银、支付宝、微信支付等不同，它有其特定的隐性特征。虽然使用数字人民币洗钱的案件也发生过，但并未破获这一经验。
关于数字人民币的反洗钱功能，中国人民银行党委委员、副行长范逸飞在7月中国人民银行发布的《中国数字人民币研发进展白皮书》媒体吹风会上表示，在隐私方面，数字人民币系统遵循“小额匿名、大额依法可追溯”的原则，满足公众对小额匿名支付服务的需求，“注意防止数字人民币被用于电信欺诈、网上赌博、洗钱等违法犯罪行为，确保相关交易符合反洗钱要求。".
9月14日，范逸飞在题为《数字人民币M0定位的政策意义分析》的署名文章中也提到“数字人民币还应符合大额现金管理、反洗钱和反恐怖主义融资等法律法规。例如，为配合反洗钱工作，大额现金管理试点区域的数字人民币也应进行大额存、取款登记，相关机构应向中央银行报告大额和可疑的数字人民币交易。

数字货币洗钱（网络配图）

北京大成律师事务所合伙人肖飒认为，在数字人民币发行过程中大数据分析中心通过对支付行为的大数据分析，实际上就是为了满足对反洗钱、反恐怖融资等的监管需求，这也是在交易匿名与反洗钱等监管中的一个权衡。通过大数据进行反洗钱、反逃税、反恐怖融资，虽然普通交易匿名，但用大数据可以识别出一些行为特征，从而锁定真实身份。
“例如电信诈骗，识别特点往往是大量分散的钱集中到一个账户里面，突然又迅速地分散开，消失在众多账户中。大数据识别、锁定后之后就可以追根溯源，找出犯罪分子。而自带时间戳的技术优势是数字货币体系的一个必然。每一分钱都自带从出生时起的详细交易信息，包括交易时间和交易对手方等，都可顺藤摸瓜、追根溯源。因此，随着数字货币普及率升高，洗钱罪的发案率必然会下降。”肖飒进一步介绍道。
中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉向《华夏时报》记者表示：“数字人民币兼具‘货币’和‘支付工具’双重特性，更容易被追溯。央行数字货币支持‘可控匿名’，可以防范大额可疑交易风险，帮助银行及时识别潜在的洗钱行为，可以对可疑的数字钱包进行支付功能的限制，这个功能有利于更精准地打击洗钱活动。”。