原标题:股票投资是一项系统工程
文章来源于网络,若有侵权,请联系我们删除。
特别提示:本公众号所有内容均不构成投资建议!股市有风险,入市须谨慎。
4月18日我们举办了一次线上交流会。应一些朋友的请求,我拟把当时我分享的内容转化成文字,在本公众号记录下来。
这是第2篇。
很多朋友把买卖股票看作是比买白菜还简单的事情,这是一种很可怕的想法,也是很多人在股市亏损的一个重要原因。
其实,股票买卖是一项很系统的工程,不管哪个环节出问题,都可能出现灾难性后果,跟飞机的飞行全过程有点类似。
大家想想,要是买卖股票很容易就能获利,那谁还那么辛苦的工作,这是很简单的道理。
股票投资这项系统工程大致需要作如下安排:
01
资金的使用期限
这个很重要,可用期限在一年以内的短期资金最好不要参与股市。不要以为自己有多厉害,短期的波动看得很准,股市是一个专治各种不服的地方。很多人都是觉得行情来了才参与股市,其实那是股价较贵的时候,一进去通常是高位,然后就是漫漫的解套之旅,最后直到资金须用到他处,才不得不割肉出来。
02
资金的规模
几十万跟几千万,购买的股票数量是不一样的。人的精力有限,不可能对市场几千只个股都熟悉。但也不能只买一只股票,那样万一这家公司出什么不可预见的事,那损失就难以挽回了。
03
仓位的分配
一只个股买1成仓位还是5成仓位,这是要提前想好的,而不是随便买。买少了,收益率上不来,买多了,却有可能遇到下只好标的时却没资金买的窘境。而且一只个股买的仓位太高,风险也就过大。
通常来讲,一只个股不管多么看好,最好不要一次性买满预计的仓位。由于股价短期无法预测,意味着你初次买入的标的,通常不是最低价。毛主席都说了,人生十有八九是不如意的,买股票这事更是如此。这就需要分批买,这样才能把成本价摊到相对低的价位。
而且,永远要留有一点资金,作为备用金。若一点备用金都没有,即便是很多年前你选到了茅台这只股票,也完全有可能是亏损出局的。
买股票跌到一分都没了怎样办(网络配图 侵删)
2012年塑化剂事件前后,茅台的股价从2012年7月的160元左右,跌到2014年1月的51元左右,跌幅高达68%。即便运气不差,不大可能在160元进仓,但在100元左右买入还是正常的吧?100元跌到51元左右,跌幅也有50%左右了。
通常情况一下,股价100元买入后无备用金的人,跌到80元时很多人就受不了,跌到60元以下时大多数人就无法接受这一现实而选择割肉出局了(不知股价运行原理的人最先想到的就是万一股票跌没了怎样办?欲了解股价运行的原理,请见《股价运行的原理(真理)是什么》)。
手里没钱的时候,看到股价一直跌,心中一般会慌的,无法买入的时候,首先想到的自然就是卖了。
但如果手中有备用金,而对这家公司发展有信心的人,那么在股价跌的时候,首先想到的是不断的买,而不是割肉。同样都是这家公司,股价越便宜,同样多的钱买的股份数不是越来越多了吗?这是好事呀,怎样是坏事了呢?有什么好害怕的呢?股价涨回来后甚至创新高后,你的获利不是更多了吗?茅台的股价实际上就是从51元左右涨到了目前的1250元附近。
下图就是后来茅台的股价表现。
买股票跌到一分都没了怎样办(网络配图 侵删)
04
标的的选择
我们经常听说,选择比努力重要。因此,标的的选择是股票投资的核心内容。前期已大致分享过有关这方面的想法,不再赘述。有兴趣的朋友可查阅之前的文章。
《好公司评判之盈利能力分析》
《好公司评判之成长能力分析》
《好公司评判之偿债能力和营运能力分析》
《好公司评判之行业前景和行业地位分析》
05
买入时机的选择
实际上,时机选择也非常重要。
大家都看好的时候,股价通常是最贵的,而大家都恐慌时股价则是最便宜的,所以即便是好股票,我们也最好选择在大家都恐慌的时候买。
这种恐慌,通常分两种情况,一种是出现系统性风险时,比如当前的新冠疫情,大家都恐慌时,有些好股票就很便宜。另一种是行业或个股出现利空时,比如白酒行业遭遇塑化剂事件,茅台被错杀。
买股票跌到一分都没了怎样办(网络配图 侵删)
再如中兴遭遇美国制裁事件,股价连续跌停。
买股票跌到一分都没了怎样办(网络配图 侵删)
不管多好的公司,都大概率会在某天遇到利空,那时是最好的买入时机。即便没有耐心等到那天,也最好不要在大家都看好时跟市场抢筹码,那时一定不是便宜的股价。投资就是做生意,讲究的是贱买贵卖。
《好公司的股票闭上眼睛买就可以了吗》
点击蓝字查看文章
06
日常的监控
这里说的日常监控,不是指开市时间的盯盘。很多人的生命就这样白白的被盯盘耗去了,这是一件非常可悲的事情。
我还未曾发现盯盘的人能做好股票投资的。因为你盯盘时,对股价的波动就很在意,再好的股票,像茅台那样的,遇到跌停你都会很慌张的。
盯着盘通常会做出错误的决定,请不要怀疑,这是哥我20多年反复验证了的。更何况,股价不会因为你盯着它它就涨,你不盯它它就跌,不会的。它该怎样走还是怎样走。
人盯了几个小时的盘,基本上一天的精力就被耗得差不多了,然后收市后再休息一段时间,一天的时间就这么耗去了,什么事都干不成了。
正确的做法,应当是每天收市后瞄一眼股价,花几分钟了解一下持有的股票有无什么公告(现在很多手机软件都有自选股公告的自动弹出功能),根据对持股公司的了解,当利空或利好出现时,作出是否操作的决定。也就是说,投资股票应当把90%以上的时间花在对公司的研究上,而不是把大部分时间花在盯盘上,遗憾的是,绝大多数人都弄反了。
07
股票的卖出
既然股票是在别人恐慌时考虑买入,那么卖出时自然就是在别人都看好时考虑卖出,因为此时卖出最能卖到好价钱。
第二种卖出的情形是,当你发现有比持股标的更好的标的时,就卖出换股。这种情形要非常非常谨慎,因为通常是你一卖出,原持股就大涨。既然你是在看好的情况下才买的,那就不要轻易换。
第三种卖出的情形是,持股公司确实出现无法继续看好的理由时,最好不要持有,不管是亏损还是盈利,都要及时出局。否则,股价越来越低是大概率事件。
总之
股票投资是一项系统工程,当你觉得在股市赚钱很简单也很容易时,一定是哪里出了问题,你的赚钱一定不可持续。
往期精选
▪ 股价运行的原理(真相)是什么
▪股票账户是富豪的标配,但很多人却误会了它......
▪请珍惜这千载难逢的好机会
▪ 每月仅需投千元,普通人也能成为千万富翁——一种巴菲特极力推崇、能跑赢98%以上投资者的投资方式
欢迎转发朋友圈
【转自:富哥讲投资
(ID:fugejianglicai)】
买股票跌到一分都没了怎样办(网络配图 侵删)
别忘了点击“在看”哟~
发表评论